https://crimea.ria.ru/20231106/kak-v-krymskikh-bankakh-blokiruyut-podozritelnye-platezhi-na-ukrainu-1132592575.html
Как в крымских банках блокируют подозрительные платежи на Украину
Как в крымских банках блокируют подозрительные платежи на Украину - РИА Новости Крым, 06.11.2023
Как в крымских банках блокируют подозрительные платежи на Украину
Банки спасают от мошенников больше средств своих клиентов, чем по итогу все-таки попадают в их руки. Для этого существуют специальные алгоритмы работы,... РИА Новости Крым, 06.11.2023
2023-11-06T07:02
2023-11-06T07:02
2023-11-06T07:02
украина
банк
мошенничество
новости
игорь серегин
крым
риа новости крым
радио "спутник в крыму"
/html/head/meta[@name='og:title']/@content
/html/head/meta[@name='og:description']/@content
https://cdnn1.img.crimea.ria.ru/img/111612/81/1116128149_0:198:1645:1123_1920x0_80_0_0_cbb9eaa86368a1acc5c217a7a27e8180.jpg
СИМФЕРОПОЛЬ, 6 ноя — РИА Новости Крым. Банки спасают от мошенников больше средств своих клиентов, чем по итогу все-таки попадают в их руки. Для этого существуют специальные алгоритмы работы, рассказал в эфире радио "Спутник в Крыму" эксперт службы безопасности крупного банка Игорь Серегин. Буквально на днях сотрудники спасли счет своего клиента, заблокировав подозрительный перевод с ip-адреса, зарегистрированного на Украине.Подобные платежи проходят по российским реквизитам, потому что на Украину деньги перевести сейчас технически невозможно. Однако где-то в России существуют так называемые "дропы", то есть посредники, которые эти деньги принимают и передают мошенникам.Как это работаетБанки могут реагировать на мошеннические действия как после сообщения клиентов, так и без таковых – блокируя подозрительные операции.Кроме того, по словам эксперта, банки проверяют каждого заемщика, который приходит с просьбой о кредите, на соответствие разным критериям, в том числе на его психологическое состояние."Любой банк проводит интервью – зачем вам эти деньги, не пытались ли с вами связаться третьи лица, не выполняете ли вы действия под влиянием каких-то посторонних и звонивших вам по телефону людей? Мы эти все вопросы задаем, но мошенники тоже не дремлют, они предварительно инструктируют жертву", - констатирует эксперт.Обычно в таких случаях клиенту задают наводящие вопросы – на что берется кредит, что именно планируете приобретать, какой марки или качества.Жертв стало меньше, а денег большеЗаконодательство не успевает за развитием мошеннических схем, рассказавает Игорь Серегин. Поэтому в своей работе финансовые организации руководствуются рекомендациями Банка России. "На человека нужно смотреть, человека нужно слушать и правильно проводить по всем необходимым базам, чтобы понять, что именно им движет. Мы пишем внутренние инструкции, уже основываясь на собственном опыте", - поясняет эксперт.При этом крымчане с каждым годом все реже становятся жертвами мошенников, но суммы таких "сделок" растут. То есть целью преступников, по словам специалиста, чаще становятся люди, заведомо обладающие крупными суммами:Ранее эксперт рассказал о новых схемах телефонных мошенников, которые появились в Крыму. Представляясь сотрудником вновь зашедшего на полуостров банка, людям предлагают установить приложение, с помощью которого воруют банковские данные из приложений других банков.Читайте также на РИА Новости Крым:Как грамотно и без потерь отразить атаку мошенников: советы экспертаВ Севастополе поймали похитившего 1,5 миллиона у пенсионеров мужчинуКрым выходит в лидеры по уровню финансовой грамотности населения
украина
крым
РИА Новости Крым
news.crimea@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2023
РИА Новости Крым
news.crimea@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Новости
ru-RU
https://crimea.ria.ru/docs/about/copyright.html
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/
РИА Новости Крым
news.crimea@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
РИА Новости Крым
news.crimea@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
РИА Новости Крым
news.crimea@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
украина, банк, мошенничество, новости, игорь серегин, крым, риа новости крым
СИМФЕРОПОЛЬ, 6 ноя — РИА Новости Крым. Банки спасают от мошенников больше средств своих клиентов, чем по итогу все-таки попадают в их руки. Для этого существуют специальные алгоритмы работы, рассказал в эфире радио
"Спутник в Крыму" эксперт службы безопасности крупного банка Игорь Серегин. Буквально на днях сотрудники спасли счет своего клиента, заблокировав подозрительный перевод с ip-адреса, зарегистрированного на Украине.
"Яркий пример могу привести, прямо вчера мы поймали, была попытка перевода средств через приложения банка с ip-адреса, который принадлежит украинскому городу Ужгород. То есть мы видим, что платеж из Ужгорода, в то время как человек сам находится в Симферополе, и мы это прекрасно знаем. То есть с большой вероятностью мошенники уже выудили у клиента данные ДБО (дистанционное банковское обслуживание – ред.), уже зашли в его ДБО из Ужгорода и пытаются совершить платеж", - говорит эксперт.
Подобные платежи проходят по российским реквизитам, потому что на Украину деньги перевести сейчас технически невозможно. Однако где-то в России существуют так называемые "дропы", то есть посредники, которые эти деньги принимают и передают мошенникам.
Как это работает
Банки могут реагировать на мошеннические действия как после сообщения клиентов, так и без таковых – блокируя подозрительные операции.
"У нас, например, по третьему кварталу было спасено денег даже чуть больше, чем вынесено. Около пяти миллионов мы просто остановили. Это около 100 клиентов и около 5 миллионов, то есть не менее 500 платежей. Мы по этим цифрам отчитываемся перед Центробанком, и они делают соответствующие выводы о том, насколько эффективна наша система противодействия мошенничеству", - поясняет Серегин.
Кроме того, по словам эксперта, банки проверяют каждого заемщика, который приходит с просьбой о кредите, на соответствие разным критериям, в том числе на его психологическое состояние.
"Любой банк проводит интервью – зачем вам эти деньги, не пытались ли с вами связаться третьи лица, не выполняете ли вы действия под влиянием каких-то посторонних и звонивших вам по телефону людей? Мы эти все вопросы задаем, но мошенники тоже не дремлют, они предварительно инструктируют жертву", - констатирует эксперт.
Обычно в таких случаях клиенту задают наводящие вопросы – на что берется кредит, что именно планируете приобретать, какой марки или качества.
Жертв стало меньше, а денег больше
Законодательство не успевает за развитием мошеннических схем, рассказавает Игорь Серегин. Поэтому в своей работе финансовые организации руководствуются рекомендациями Банка России.
"На человека нужно смотреть, человека нужно слушать и правильно проводить по всем необходимым базам, чтобы понять, что именно им движет. Мы пишем внутренние инструкции, уже основываясь на собственном опыте", - поясняет эксперт.
При этом крымчане с каждым годом все реже становятся жертвами мошенников, но суммы таких "сделок" растут. То есть целью преступников, по словам специалиста, чаще становятся люди, заведомо обладающие крупными суммами:
"То есть мошенники уже не размениваются на 5,10 или 20 тысяч рублей, они уже находят человека, который будет настолько уязвим, что он принесет им 100, 200 тысяч, миллион и т.д. Поэтому людей уязвимых стало меньше, но увеличился так называемый средний чек".
Ранее эксперт
рассказал о новых схемах телефонных мошенников, которые появились в Крыму. Представляясь сотрудником вновь зашедшего на полуостров банка, людям предлагают установить приложение, с помощью которого воруют банковские данные из приложений других банков.
Читайте также на РИА Новости Крым:
